<{网上配资股票}>融资融券纠纷案例：交易经验不足半年被要求平仓，合理吗？

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案例3：黄某与A证券公司某营业部的融资融券纠纷

2016/11/15 11:18:12

案情简介：

A证券公司某营业部客户黄某反映：其于2011年在该营业部开立证券账户，并于2014年8月6日开立融资融券业务。2015年1月，营业部告知：“证监会将对A证券公司的融资融券业务进行现场检查，由于您的证券交易经验不足半年，所以您在2015年1月29日前必须平仓”。黄某表示自己的融资融券信用账户证券资产不低于50万，仅因其交易经验不足，就要求其限期平仓，其认为很不合理。

调解过程及结果：

协会将黄某的投诉情况告知营业部后，营业部向黄某解释了证监会的相关规定，后客户自行平仓，并于2月4日已将融资融券账户销户。

案件评析及启示：

本案是因营业部未严格遵守投资者适当性管理的相关规定，违规给黄某开通信用账户而引发的纠纷。根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，对于从事证券交易时间不足半年的客户，证券公司不得为其开立信用账户。因此，黄某虽然是2011年开户的，但因其在A证券公司的证券交易时间不足半年，按规定A证券公司不得为其开立信用账户。可是A证券公司为了创收，在明知黄某不属于适当性客户的情况下案例分析题，黄伟为某证券公司的，还为黄某开通信用账户。2015年1月证监会宣布对A证券公司进行信用账户检查后，该营业部才要求黄某平仓并将融资融券账户销户，黄某在不了解上述规定的情况下融资融券纠纷案例：交易经验不足半年被要求平仓，合理吗？，自然会对营业部的做法不满。

本案的启示：《证券公司融资融券业务管理办法》（2015年）第十二条规定：“证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况，做好客户适当性管理工作，并以书面或者电子方式予以记载、保存。因此，营业部在日常经营中应严格遵守客户适当性管理的相关规定，合规经营，不要为了创造收入而违反客户适当性管理的相关规定案例分析题融资融券纠纷案例：交易经验不足半年被要求平仓，合理吗？，黄伟为某证券公司的，否则不但会受到监管机构的检查及处理，还会导致投资者的投诉。

Tags： 融资融券 纠纷案例 适当性管理 客户投诉 证券公司

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